Verschil tussen Bill Discounting en Factoring

Bill Discounting en Factoring zijn twee soorten kortetermijnfinanciering waarmee de financiële vereisten van een bedrijf snel kunnen worden vervuld. De eerste houdt verband met het lenen van de commerciële bank, terwijl de laatste verband houdt met het beheer van de schulden van boeken.

De voorwaarde factoring omvat volledige handelsschulden van een klant. Anderzijds, rekening discontering omvat alleen die handelsschulden die worden ondersteund door debiteuren. Kort gezegd, facturatie van facturen betekent het voorschot op de rekening, terwijl factoring kan worden opgevat als de rechtstreekse aankoop van handelsschuld.

Er bestaat dus een kleine lijn van verschillen tussen facturatie en factoring, die in het onderstaande artikel worden uitgelegd.

Inhoud: Bill Discounting versus Factoring

Vergelijkingstabel

Basis voor vergelijking	Bill Discontering	factoring
Betekenis	Het inruilen van de rekening voordat deze betaalbaar is tegen een prijs die lager is dan de nominale waarde staat bekend als Bill Discounting.	Een financiële transactie waarbij de bedrijfsorganisatie haar boekschulden tegen een korting aan de financiële instelling verkoopt, wordt Factoring genoemd.
Arrangement	De volledige factuur wordt verdisconteerd en betaald wanneer de transactie plaatsvindt.	De factor geeft een maximaal deel van het bedrag als voorschot wanneer de transactie plaatsvindt en het resterende bedrag op het moment van afrekening.
partijen	Lade, kaarthouder en begunstigde	Factor, debiteur en klant
Type	Alleen een beroep	Recourse en Non Recourse
Regerend statuut	The Negotiable Instrument Act, 1881	Geen specifieke handeling.
Financier's inkomen	Disconteringskosten of rente	Financier krijgt rente voor financiële diensten en commissie voor andere geallieerde diensten.
Overdracht van schulden	Nee	Ja

Definitie van Bill Discontering

Wisselkoerscorrectie is een proces waarbij de wissel wordt verhandeld of verkocht aan de bank of financiële instelling voordat deze vervalt, tegen een prijs die lager is dan de nominale waarde. De korting op de wissel zal gebaseerd zijn op de resterende tijd voor de looptijd en het risico dat ermee gemoeid is.

Allereerst bevredigt de bank zichzelf met betrekking tot de geloofwaardigheid van de la, alvorens geld te verdienen. Nadat de bank tevreden is met de kredietwaardigheid van de la, zal zij geld geven na aftrek van de disconteringskosten of rente. Wanneer de bank de rekening voor de klant koopt, wordt deze de eigenaar van de respectieve facturen. Als de klant de betaling uitstelt, moet hij rente betalen volgens de voorgeschreven tarieven.

Verder, als de klant de betaling van de facturen mislukt, dan is de lener aansprakelijk voor hetzelfde en kan de bank de rechten van de pandhouder uitoefenen op de goederen die door de lener aan de klant zijn geleverd..

Definitie van Factoring

Factoring is een transactie waarbij de klant of lener zijn boekschulden verkoopt aan de factor (financiële instelling) met korting. Na aanschaf van de vorderingen financiert de factor, geld aan hen na aftrek van het volgende:

Een passende marge (reserve)
Rentelasten voor de financiële diensten
Commissielasten voor de aanvullende diensten.

Nu stuurt de klant de verzameling door van de klant naar de financiële instelling of geeft hij de opdracht om de betaling direct door te geven aan de factor en de saldo-rechten te betalen. De bank biedt de volgende services aan de klant: kredietonderzoek, onderhoud van debiteurenbeheer, incassering van schulden, kredietrapporten over debiteuren enzovoort.

Grafische weergave van factoring

De soorten factoring zijn als onder:

Discored Factoring: Alle partijen zijn op de hoogte van de factoringregeling.
Niet-vrijgegeven factoring: De partijen zijn niet op de hoogte van de factoringregeling.
Recourse Factoring: In geval van wanbetaling door de klant betaalt de lener het bedrag van oninbare vorderingen.
Factoring zonder verhaal: De factoren dragen zelf het bedrag van de dubieuze debiteuren en daarom is het commissietarief hoger.

Belangrijkste verschillen tussen Bill Discounting en Factoring

Het volgende zijn de belangrijkste verschillen tussen facturatie en factoring:

Het verkopen van rekeningen met korting aan de bank, vóór de vervaldatum ervan, wordt Bill Disounting genoemd. Verkoop van de debiteuren aan een financiële instelling met korting is Factoring.
De rekening wordt verdisconteerd, en het volledige bedrag wordt betaald aan de lener op het moment van de transactie. Omgekeerd wordt het maximale deel van het bedrag verstrekt als een voorschot en wordt de rest van het bedrag als saldo gegeven wanneer de rechten zijn gerealiseerd.
De partijen voor het in rekening brengen van discontering zijn een lade, een begunstigde en een begunstigde, terwijl de factoringpartijen, debiteuren en debiteuren partij zijn bij factoring.
Het in rekening brengen van discontering is altijd een toevlucht, d.w.z. als de klant in gebreke blijft bij het betalen van schulden, dan wordt de betaling gedaan door de lener. Aan de andere kant kan de factoring toevlucht en niet-recourse zijn.
De Negotiable Instrument Act, 1881 bevat de regels met betrekking tot het disconteren van rekeningen. In tegenstelling tot factoring die niet onder een handeling valt.
Bij het verdisconteren van facturen krijgt de financier de disconteringskosten voor financiële diensten, maar in het geval van factoring krijgt de factor rente en provisie.
In factoring worden de schulden toegewezen die niet in rekeningafschriften worden gedaan.

Conclusie

Bij facturatie worden rekeningen verhandeld, terwijl in het geval van factoring debiteuren worden verkocht. Er is een groot verschil tussen deze twee onderwerpen. Bij het verdisconteren van rekeningen biedt de bank een bepaalde financieringsservice, maar als we het hebben over factoring, worden er ook aanvullende diensten aangeboden door de financier.

Financiën