Verschil tussen Fidelity en Vanguard
Share
Belangrijkste verschil - Fidelity vs Vanguard
Het beleggingsbeheer via financiële adviseurs is de laatste tijd steeds populairder geworden, waarbij beleggingsmaatschappijen een groot aantal financiële activa beheren. Fidelity en Vanguard zijn twee pioniers op het gebied van financiële dienstverlening in de Verenigde Staten. Beide bedrijven bieden een aantal diensten, variërend van pensioneringsdiensten tot vermogensbeheer. Het belangrijkste verschil tussen Fidelity en Vanguard is dat Fidelity biedt beleggingsproducten, voornamelijk met een hoog risico - hoge rendementsfilosofie die meer geschikt is voor agressieve beleggers terwijl Vanguard richt zich op het aanbieden van een goedkope beleggingsportefeuille die beter geschikt is voor conservatieve beleggers. Beide bedrijven bieden een breed scala aan beleggingsmogelijkheden aan hun klanten.
INHOUD
1. Overzicht en belangrijkste verschil
2. Wat is Fidelity
3. Wat is Vanguard
4. Overeenkomsten tussen Fidelity en Vanguard
5. Vergelijking zij aan zij - Fidelity vs Vanguard in tabelvorm
6. Samenvatting
Wat is Fidelity?
Fidelity Investments is een Amerikaanse multinationale onderneming voor financiële dienstverlening gevestigd in Boston, Massachusetts en had 2,113 biljoen USD onder beheer met betrekking tot activa vanaf 2016. Fidelity biedt een breed scala aan beleggingsopties, variërend van het beheren van beleggingsfondsen, levensverzekeringen, pensioenen tot beleggingsadvies. Fidelity heeft een aantal divisies om verschillende diensten te leveren, en een aantal van de meest inkomsten genererende fondsen worden hieronder genoemd.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund is het grootste gemeenschappelijke beleggingsfonds van Fidelity onder 452 beleggingsfondsen en wist een rendement van 8,69% te bieden aan zijn beleggers. Dit rendement is groter dan het rendement van S & P 500 van 7,41%. (S & P 500 is een beursindex die het algehele rendement van een fondsportefeuille berekent.Als een individueel fonds een rendement oplevert dat hoger is dan het rendement van de fondsportefeuille, presteert het betreffende fonds goed).
Figuur 01 - Fidelity hoofdkantoor in Boston
Fidelity OTC-portfolio (FOCPX)
Dit is een ander fonds dat beter presteerde dan het NASDAQ Composite-rendement van 9,68% door een rendement van 12,45% te behalen. FOCPX investeert in over-the-counter aandelen die zeer speculatief zijn.
Fidelity werkt met drie modellen van inkomstengenererende portefeuilles, namelijk conservatief inkomen, evenwichtig inkomen en groei-inkomsten. Onder verschillende asset allocaties wordt een Target Asset Mix (TAM) beslist voor aandelenobligaties en kortetermijninvesteringen.
Fidelity heeft een aanzienlijke reputatie als een bedrijf dat geschikt is voor agressieve beleggers, afhankelijk van de beleggingsportefeuille die zij aanbieden. Zoals blijkt uit de rendementen van FCNTX en FOCPX, genereren meerderheidsfondsen in Fidelity gunstige rendementen. Omdat hoge rendementen echter door hoge risico's moeten worden ondersteund, is de beleggingsportefeuille van Fidelity mogelijk niet geschikt voor conservatieve beleggers. Verder zijn de vergoedingen en onkosten die door Fidelity in rekening worden gebracht ook hoger om het inherente risico te compenseren.
Wat is Vanguard?
Vanguard is een Amerikaans vermogensbeheerbedrijf gevestigd in Malvern, Pennsylvania, en opereert met meer dan $ 4 biljoen aan beheerd vermogen. Beleggingsfondsen en exchange traded funds zijn de twee belangrijkste soorten fondsen die door Vanguard worden aangeboden, terwijl ook makelaarsdiensten, activabeheer en trustdiensten worden aangeboden. Vanguard biedt twee klassen voor de meeste van zijn fondsen: beleggersaandelen en admiraalaandelen. Admiral-aandelen hebben relatief lagere kostenratio's, maar vereisen een hogere minimuminvestering, tussen $ 10.000 en $ 100.000 per fonds.
Vanguard is een populaire investeringskeuze voor beleggers die de voorkeur geven aan een conservatieve benadering met hun portefeuilles. Dit komt omdat Vanguard een relatief lage risicoportefeuille biedt, aangezien het bedrijf een aantal beleggingsfondsen en exchange traded funds (ETF's) aanbiedt die gericht zijn op vastrentende waarden. De filosofie van Vanguard geldt voor alle beleggingen, omdat lagere kosten leiden tot een beter totaalrendement.
Vanguard is actief met meer dan 320 fondsen en staat ook bekend om zijn low-cost beleggingsbeheer met een gemiddelde kostenratio (kosten die een beleggingsmaatschappij maakt om een fonds te beheren) van 0,18%. Voorbeelden van kostenratio's van sommige populaire fondsen van het bedrijf zijn als volgt.
Wat zijn de overeenkomsten tussen Fidelity en Vanguard?
- Zowel Fidelity als Vanguard zijn grootschalige beleggingsondernemingen in de Verenigde Staten.
- Beleggingsfondsen zijn een van de belangrijkste productcategorieën in zowel Fidelity als Vanguard.
Wat is het verschil tussen Fidelity en Vanguard?
Fidelity vs Vanguard | |
| Fidelity biedt beleggingsproducten die voornamelijk zijn gebaseerd op een hoogrisicogrenzen rendement dat meer geschikt is voor agressieve beleggers. | Vanguard richt zich op het aanbieden van een goedkope beleggingsportefeuille die beter geschikt is voor conservatieve beleggers. |
| Geschiktheid | |
| Fidelity is een geschiktere beleggingsoptie voor agressieve beleggers. | De fondsenportefeuille van Vanguard is meer geschikt voor conservatieve beleggers. |
| Kosten en retouren | |
| Hoge kosten in activabeheer, ondersteund door boven het gemiddelde rendement, is de beleggingsstrategie in Fidelity. | Vanguard biedt goedkope investeringen met lage kostenratio's om gunstige resultaten te behalen. |
| Fondstypen | |
| De meeste fondsen in Fidelity zijn beleggingsfondsen. | Vanguard biedt zowel beleggingsfondsen als exchange traded funds aan in haar portefeuille. |
Samenvatting - Fidelity vs Vanguard
Het verschil tussen Fidelity en Vanguard is voornamelijk te wijten aan de investeringsaanpak die elk bedrijf aanneemt; Fidelity neemt meer risico's met de verwachting hoge rendementen te genereren, terwijl Vanguard een meer conservatieve aanpak hanteert, aangezien hun beleggingsstrategie geschikt is voor risicomijdende beleggers. Beide bedrijven zijn echter enorm succesvol en kunnen beleggers helpen bij het bouwen en beheren van rijkdom door waarde toe te voegen.
Download PDF-versie van Fidelity vs Vanguard
U kunt de PDF-versie van dit artikel downloaden en gebruiken voor offline doeleinden, zoals per citaatnotitie. Download hier de PDF-versie Difference Between Fidelity en Vanguard
Referenties:
1. "Beleggen in beleggingsfondsen en beleggingsfondsen - Fidelity Investments." En belegging in beleggingsfondsen - Fidelity Investments. N.p., n.d. Web. Beschikbaar Hier.25 juni 2017.
2. "Vanguard-fondsenlijst - index en actieve beleggingsfondsen" Vanguard. N.p., n.d. Web. Beschikbaar Hier. 25 juni 2017.
Afbeelding met dank aan:
1. "Fidelity-Inv-Boston" door Grk1011 - Eigen werk (CC BY-SA 3.0) via Commons Wikimedia
2. "NASDAQ - Times Square" door Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) via Flickr
