Verschil tussen beleggingsbeheer en vermogensbeheer

Investment Management vs Wealth Management
 

Het belangrijkste verschil tussen beleggingsbeheer en vermogensbeheer is dat beleggingsbeheer een generieke term is voor professioneel vermogensbeheer, met name voor effecten, waaronder aandelen en obligaties, terwijl vermogensbeheer een breed terrein is waar beleggingsbeheer deel van uitmaakt. Investment Management houdt zich in principe bezig met het kopen en verkopen van effecten op een manier die optimale voordelen voor de beleggers oplevert. Daarentegen is vermogensbeheer een soort professionele dienst die een combinatie biedt van diensten zoals beleggingsadvies, financiële en fiscale diensten, juridische en estate planning services voor de organisatorische of persoonlijke verbetering. Er zijn aanzienlijke verschillen tussen vermogensbeheer en vermogensbeheer, maar het belangrijkste verschil zit in het niveau van financiële dienstverlening van elke regeling.

Wat is Investment Management?

Mensen investeren in verschillende tools met de bedoeling om verschillende beleggingsdoelen te bereiken, zoals het behalen van winst en voordelen. Beleggingsbeheer is een professionele service die bestaat uit het verstrekken van adviezen voor het kopen en verkopen van effecten zoals obligaties, aandelen, onroerend goed, enz. Voor individuele en institutionele beleggers zoals pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen, bedrijven, enz. De diensten die worden aangeboden onder beleggingsbeheer omvat verschillende activiteiten, zoals analyse van jaarrekeningen, selectie van aandelen of activa, implementatie van investeringsplannen en voortdurende monitoring van de investeringen.

Wat is vermogensbeheer?

Wealth Management is een vorm van dienstverlening door vermogensbeheerders, iets dat verder gaat dan het beleggingsbeheer. Anders dan het verstrekken van beleggingsadviesdiensten, houdt vermogensbeheer zich bezig met verschillende diensten aan hun klanten, waaronder het coördineren van retailbankieren, estate planning, financiële en fiscale diensten, wettelijke middelen, etc. voor één vergoeding.

Bij het vergelijken van deze twee concepten, kan men enkele overeenkomsten zien tussen Investment Management en Wealth Management. De belangrijkste doelen van beide concepten zijn om advies te geven om optimale voordelen van de investering of anderszins voor hun klanten te verkrijgen.

Wat is het verschil tussen Investment Management en Wealth Management?

• Op het niveau van het beleggingsbeheer is de verstrekte financiële dienstverlening alleen beperkt voor investeringen, portfolio- of activabeheer. Wealth Management biedt uitgebreide financiële planningsservices voor alle gerelateerde gebieden, waaronder beleggingsbeheer.

• Het belangrijkste doel van Investment Management is het optimaliseren van de financiële winstgevendheid die wordt gegenereerd door de investeringen. Het belangrijkste doel van Wealth Management is het maximaliseren van de nettowaarde van de klanten.

• In Investment Management is de relatie tussen de serviceprovider en de klant beperkt. In Wealth Management is er een sterke relatie tussen twee partijen, het vermogensbeheerteam en de klant die de behoeften en prioriteiten van de klant op waarde schat.

• In Investment Management is het dienstenaanbod beperkt tot het financiële aspect. In Wealth Management omvat het scala aan geleverde diensten zowel financiële als lifestyle-aspecten van de klanten.

Investment Management vs Wealth Management Samenvatting

Investment Management en Wealth Management zijn twee soorten professionele dienstverleners. Onder beleggingsbeheer bieden de professionals beleggingsadviesdiensten voor het kopen en verkopen van verschillende effecten. Anderzijds zijn bij vermogensbeheer de serviceproviders verantwoordelijk voor het aanbieden van een scala aan diensten, zoals financiële en fiscale diensten, juridische en estate planningsdiensten anders dan beleggingsadvies. Daarom is het niveau van dienstverlening aan hun klant anders, waarbij het beleggingsbeheer alleen rekening houdt met investeringsaspecten, terwijl vermogensbeheer alle activiteiten beschouwt die welvaart creëren voor een bepaald individu.