Verschil tussen factoring en Bill Discounting
Share
Factoring versus Bill Discontering
Aangezien zowel factoring als het verdisconteren van facturen bronnen van kortetermijnfinanciering zijn die worden aangeboden door banken en financiële instellingen, is kennis van het verschil tussen factoring en discontering van facturen niet meer dan nuttig. Factoring en discontering van facturen bieden verkopers en traders de mogelijkheid om hun vorderingen sneller te innen zonder kapitaal te hebben. Omdat het gebruik van factoring en facturatie van facturen helpt om de cashflow te verbeteren, zijn deze bronnen van kortetermijnfinanciering vrij populair bij handelaren en worden ze veel gebruikt in de internationale handel. Ondanks hun overeenkomsten zijn er een aantal subtiele verschillen tussen factoring en facturatie. Het volgende artikel biedt een duidelijke uitleg over elk en belicht hun overeenkomsten en verschillen.
Wat is Factoring?
Bij factoringvorderingen verkoopt de handelaar hun onbetaalde facturen aan factormaatschappijen zoals banken en financiële instellingen tegen een verlaagd tarief. Vervolgens betalen deze factormaatschappijen de handelaar onmiddellijk de waarde van hun facturen minus een vergoeding. Dit is erg handig voor de verkoper, omdat hij niet alleen in staat is om zijn vorderingen sneller terug te vorderen, maar factoring verbetert ook de cashflow door geld vrij te geven dat voor onbepaalde tijd zou worden geblokkeerd. Bij factoringvorderingen zijn factormaatschappijen ook verantwoordelijk voor het onderhouden van alle kredietcontroleactiviteiten, inclusief het beheer van het verkoopgrootboek en het direct innen van schulden door contact met klanten op te nemen. Recourse factoring is een voordeel voor factormaatschappijen, want in het geval dat de klanten hun factuurbedrag niet binnen 60 tot 120 dagen aan de factor betalen, is de handelaar verplicht die facturen terug te kopen en moet hij het verlies van wanbetaling lijden. In factoring zonder verhaal, het risico en het verlies van niet-betaling worden volledig gedragen door het factoringbedrijf. Factoringdiensten voor vracht worden ook gebruikt om betalingen op vrachtrekeningen te ontvangen. Het bedrijf voor goederenbehandeling kan zijn vrachtbrief of vrachtbrief verkopen aan het factormaatschappij en onmiddellijk contanten ontvangen.
Wat is Bill Discontering?
Bij de facturering van facturen stelt de verkoper van goederen een wissel op voor de koper van de goederen en verlaagt vervolgens de wissel met een bank of een financieel bedrijf. De verkoper kan onmiddellijke financiering krijgen verminderd met de vergoeding die door de financiële onderneming in rekening wordt gebracht. Met facturatie van facturen kan de verkoper zijn vorderingen sneller terugvorderen, waardoor de cashflow verbetert. Voordat de rekening wordt gekocht, moet de bank of financiële instelling rekening houden met een aantal factoren, waaronder het risico van niet-betaling in verband met de factuur en de resterende resterende tijd voor de betaling van de factuur. Een wetsvoorstel met een lager risico en een kortere duur van de opeisbaarheid heeft de voorkeur. Zodra de koper van de goederen de betaling naar de bank verricht, wordt de transactie vereffend.
Wat is het verschil tussen Factoring en Bill Discounting?
Factoring en discontering van facturen zijn beide bronnen voor kortetermijnfinanciering die traders en verkopers een weg bieden om op een snelle en gemakkelijke manier betalingen voor vorderingen te ontvangen. Beide vormen van kortetermijnfinanciering helpen om de cashflow en het werkkapitaalbeheer te verbeteren. Ondanks hun overeenkomsten, zijn er een paar verschillen tussen factoring en facturatie. Bill-actualisering is altijd een toevlucht, terwijl factoring een regres of geen verhaal kan zijn. Factoring houdt ook omzetgroothandels bij en incasseert schulden, terwijl facturatie alleen betrekking heeft op de aankoop van de factuur en er geen verkoopgrootboekonderhoud wordt uitgevoerd door de financieringsmaatschappij. Het is mogelijk dat een factuur een aantal keren vóór de vervaldatum wordt verdisconteerd. Dit is echter niet het geval voor factoring. Factoring is een faciliteit die kan worden uitgebreid over een aantal facturen, terwijl bij facturatie van facturen elke factuur afzonderlijk wordt beoordeeld voordat deze wordt verdisconteerd.
Samenvatting:
Factoring versus Bill Discontering
• Factoring en discontering van facturen zijn beide bronnen voor kortetermijnfinanciering die worden aangeboden door banken en financiële instellingen.
• Bij factoringvorderingen verkoopt de handelaar hun onbetaalde facturen aan factoringmaatschappijen zoals banken en financiële instellingen tegen een verlaagd tarief.
• In het proces van factoringvorderingen zijn factormaatschappijen ook verantwoordelijk voor het onderhouden van alle kredietcontroleactiviteiten, inclusief het beheer van het verkoopgrootboek en het direct innen van schulden door contact met klanten op te nemen.
• Bij het in rekening brengen van facturen stelt de verkoper van goederen een wissel op voor de koper van de goederen en verlaagt vervolgens de wissel met een bank of een financieel bedrijf.
• Voordat de rekening wordt gekocht, moet de bank of financiële instelling rekening houden met een aantal factoren, waaronder het risico van niet-betaling in verband met de factuur en de resterende resterende tijd voordat de factuur verschuldigd is.
• Factoring is een faciliteit die kan worden uitgebreid over een aantal facturen, terwijl bij facturatie van facturen elke factuur afzonderlijk wordt beoordeeld voordat deze wordt verdisconteerd.
Verder lezen:
- Verschil tussen factoring en debiteurenfinanciering
- Verschil tussen factoring en forfeiting
- Verschil tussen factoring en discontering van facturen
