Verschil tussen factoring en forfeiting

Factoring versus vervalsing
 

Factoring en forfeiting zijn beide mechanismen die worden gebruikt bij de financiering van internationale handelstransacties om ontvangsten van onbetaalde facturen en vorderingen te beveiligen. In beide gevallen wordt het risico van incasso van de verkoper overgedragen aan een derde partij, en afhankelijk van het feit of de overeenkomst regres of non-recourse is, draagt ​​de derde het risico van niet-betaling. Het artikel biedt een duidelijk overzicht van deze voorwaarden en verklaart de overeenkomsten en verschillen tussen factoring en forfeiting.

Wat is Factoring?

Factoring is een financiële transactie waarbij bedrijven hun vorderingen verkopen aan financiële instellingen, ook wel bekend als factoren met een verlaagd tarief. De factor recupereert vervolgens het totale bedrag van de debiteur. Factoring is een soort factuurfinanciering. Een bedrijf neemt zijn debiteuren in overweging om onmiddellijk contanten te krijgen in plaats van te moeten wachten tot de debiteuren hun storting hebben gedaan. Exportfacturering wordt veelvuldig gebruikt in internationale handelstransacties waarbij een bedrijf zijn buitenlandse debiteuren via het factoringproces recupereert, waardoor het kredietrisico wordt geëlimineerd. Er zijn een aantal soorten factoring, waaronder factoring zonder verhaal, factoring op basis van facturen, factoring van export, factoring van facturen, factoring van bedrijven en omgekeerde factoring. Bij factoring zonder verhaal neemt de factor het risico van niet-betaling volledig op, ongeacht of de debiteuren aan hun betalingsverplichting voldoen. Net zoals bij recourse factoring als de vorderingen niet binnen 60-120 dagen aan de factor worden betaald, moet het bedrijf die facturen terugvorderen. Factoring van schulden is het proces waarbij de onderneming een lening ontvangt tegen hun debiteuren en onbetaalde facturen van de factor. Zodra de debiteuren betalen, kan de factor het geleende geld terugkrijgen. Bij commerciële factoring biedt de factor alleen directe contanten door de aankoop van debiteuren, maar beheert hij ook het verkoopgrootboek en de kasstroom van het bedrijf. De betrokkenheid van de derde factor wordt vertrouwelijk gehouden voor klanten, waardoor het bedrijf een goede werkrelatie met zijn klanten behoudt. Omgekeerde factoring is ook een soort factoring waarbij de debiteur de factor tegoeden betaalt die door hen verschuldigd zijn, en de factor in ruil betaalt deze fondsen aan het bedrijf.

Wat is verbeuring?

Verbeurdverklaring lijkt sterk op factoring in die zin dat vorderingen worden gekocht door een vervalser tegen een korting, waardoor betalingszekerheid aan het bedrijf wordt geboden. Verbeurdverklaring betreft grote projecten, transacties met grote waarde, kapitaalgoederen en grondstoffen en biedt een kredietperiode van lange duur, zoals vijf jaar. Forfeiting is populair bij bedrijven en exporteurs die hoogwaardige kapitaalgoederen verkopen omdat het betalingszekerheid biedt. Het biedt het bedrijf ook een onmiddellijke bron van cashflow in plaats van te moeten wachten tot een langere periode wordt betaald.

Wat is het verschil tussen Factoring en Forfeiting?

Factoring en forfeiting lijken sterk op elkaar en zijn diensten die worden aangeboden aan verkopers, met name exporteurs die handelen in internationale handelstransacties om hun vorderingen veilig te stellen. Factoring, ook bekend als factuur factoring is een soort factuurfinanciering waarbij de facturen en handelsvorderingen van een bedrijf worden gekocht met een kortingfactor. Het vervalsen is ook zeer gelijkaardig aan factoring. Het enige grote verschil tussen factoring en forfeiting ligt in de soorten goederen en de kredietperiode. Factoring behandelt weliswaar vorderingen op gewone goederen, maar verbeurt deals met kapitaalgoederen, grondstoffen en vooral hoogwaardige transacties. Met betrekking tot de krediettermijn is factoring bedoeld voor kortlopende vorderingen die gewoonlijk binnen 90 dagen opeisbaar worden, terwijl verbeurdverklaring betrekking heeft op vorderingen op langere termijn die doorgaans maximaal vijf jaar duren.

Samenvatting:

Factoring versus vervalsing

• Factoring en forfeiting zijn beide mechanismen die worden gebruikt voor de financiering van internationale handelstransacties om ontvangsten van onbetaalde facturen en vorderingen te beveiligen.

• De definitie van factoring is als volgt: factoring is een financiële transactie waarbij bedrijven hun vorderingen verkopen aan financiële instellingen, ook wel bekend als factoren met een verlaagd tarief.

• Er zijn een aantal soorten factoring, waaronder factoring zonder verhaal, factoring op basis van facturen, factoring van export, factoring van facturen, factoring van bedrijven en omgekeerde factoring.

• Verbeurdverklaring lijkt sterk op factoring in die zin dat vorderingen worden gekocht door een vervalser tegen een korting, waardoor de zekerheid van betaling aan het bedrijf wordt geboden.

• Factoring behandelt weliswaar vorderingen op gewone goederen, maar verbeurt deals met kapitaalgoederen, grondstoffen en vooral hoogwaardige transacties.

• Met betrekking tot de kredietperiode is factoring bedoeld voor kortetermijnvorderingen die gewoonlijk binnen 90 dagen opeisbaar worden, terwijl verbeurdverklaring betrekking heeft op vorderingen op langere termijn die doorgaans maximaal vijf jaar duren.

Verder lezen:

1. Verschil tussen factoring en debiteurenfinanciering